Добавилось еще три критерия, при фиксации которых банк должен приостановить операции.
1. Счет, на который переводятся средства, занесен в собственную базу банка как счет, по которому проводились мошеннические операции.
2. Поступила информация о возбуждении уголовного дела от клиента или другого заинтересованного лица, а не только от правоохранительных органов.
3. Поступившие от сторонних организаций данные, свидетельствующие о мошеннической операции (например, информация от оператора связи о нехарактерной для клиента телефонной активности перед переводом средств или росте числа входящих сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах).
Требования к банкам приостанавливать такие операции вступают в силу 25 июля. В тот же день начнет действовать и приказ, согласно которому банки должны будут вернуть деньги, добровольно перечисленные мошенникам.
Для этого есть три основания: если счет, на который перевели средства, находится в базе мошеннических; если банк не уведомил клиента о переводе без его согласия, и если карта была утеряна или ей воспользовались без согласия клиента. В последнем случае клиент должен предупредить банк об утере, иначе банк имеет право не возвращать средства.